臺灣企業家約占亞洲離岸私人銀行市場（不包括日本）的一半

臺灣企業家約占亞洲離岸私人銀行市場（不包括日本）的一半

2010年2月11日星期四

歐洲某私人銀行的一位高管表示：“如果你處在歐洲這個成熟的市場，亞洲看上去就像是私人銀行的天堂。問題是，你必須應對殘酷的競爭和迅速提升的成本。” 由於對頂尖員工的競爭日益激烈，駐亞洲私人銀行家獎金可望接近有史以來的高點，這表明該行業增長迅速。

  　據美國戰略諮詢公司波士頓諮詢集團（Boston Consulting Group）的資料，客戶關係經理或私人顧問的年度獎金有望上漲近50％，底薪將上漲20％至30％。據波士頓諮詢集團的資料，經驗豐富的客戶關係經理將至少能獲得25萬美元，最多能得到35萬美元，其中獎金占薪酬方案總額的約40％。預計亞洲頂尖顧問將獲得總計70萬至80萬美元的收入。波士頓諮詢集團私人銀行業務負責人克利斯蒂安•德朱尼亞克（Christian de Juniac）表示，今年企業營收的增長或許將不止抵消員工成本的上升，預計平均稅前利潤上升近50％。但如果市場走下坡路，給新員工過高報酬的那些銀行利潤率會急劇下降。
　　據波士頓諮詢集團表示，目前給私人銀行家們的薪酬方案，儘管低於投資銀行業的水準，已接近2000年時的最高點。一些分析師認為，這表明相對年輕的亞洲私人銀行業存在“非理性繁榮”。
　　德朱尼亞克先生表示，最大增長潛力將來自中國、印度、俄羅斯等市場上，資產在100萬至500萬美元之間的新興富人。摩根士丹利（Morgan Stanley）分析師休•範斯蒂尼斯（Huw van Steenis）表示，有能力在這些市場贏得資金的銀行將比同行增長更快。他表示，“人們低估了亞洲的增長會有多強勁。”
　　“亞洲私人銀行業務極度依賴於關係，”摩根大通私人銀行（JPMorgan Private Bank）亞洲區主管Michael Fung表示，“成功的私人銀行家都是某個家族的內部成員。”
　　“到目前為止，淨資產流入的快速增長遠遠抵消了成本不斷增加帶來的影響，”克利斯蒂安•德-朱尼亞克（Christian de Juniac）表示，“亞洲私人銀行業務的負責人就像是英雄，因為他們的資產增長如此之快。但是，一些業務遠不如其它業務有利可圖。”波士頓諮詢集團稱，亞洲私人銀行業務產生的利潤平均約占管理資產額的0.5％，而在歐洲，這一數字為0.3％。
　　這種差距反映出亞洲富人的投資文化。他們往往是一些白手起家的百萬富翁，對利潤較高的交易服務或金融衍生產品頗感興趣。德-朱尼亞克表示：“與更成熟市場的富人不同，這些客戶更關心的仍然是財富創造，而不是財富保值。”他認為，臺灣企業家約占亞洲離岸私人銀行市場（不包括日本）的一半，反映出他們中國大陸業務的驚人增長。